عندما تبدأ في تنظيم أمورك المالية الشخصية، يُعتبر تخصيص الأموال للتوفير والاستثمار واحدة من الاستراتيجيات الحاسمة. طبعًا، يجب أن يكون تسديد الديون وتغطية النفقات الأساسية في الأولوية. ولكن من المهم أيضًا توجيه جزء من دخلك نحو مجالات التي يمكن أن تساعد في زيادة مكاسبك المالية وتحسين مستقبلك المالي.

توصيات التخطيط المالي حيث تشير بعض الحكومات إلى أهمية تخصيص 20% من دخلك للتوفير، وهذا يساعد في بناء ثروتك بمرور الوقت.

بالنسبة لكيفية تقسيم هذه النسبة المئوية 20، هناك الكثير من الخيارات المختلفة. في الواقع، قد تكون قد شاهدت نظرة على أنواع المحافظ الاستثمارية المختلفة هنا في الماضي. في تلك المقالة، قمنا بتغطية مجموعة من الطرق لزيادة الثروة. بعضها، مثل الاستثمار في الصناديق المشتركة، كان يهدف إلى توضيح نهج أكثر تدرجًا وحفظًا؛ بينما كان البعض الآخر، مثل التداول النشط للأسهم،

يتحدث إلى عقلية أكثر عدوانية، تستهدف توسيع الثروة في الأمد القصير بدلاً من الاستقرار في الأمد الطويل فقط. في هذا المنشور، سنتناول خيارًا آخر ليس مختلفًا تمامًا عن تداول الأسهم أو الاستثمار في الصناديق المشتركة، وهو المؤشرات.

بعد توصية تخصيص 20% من الثروة للتوفير والاستثمار، تُلاحظ الحكومة أنه من الحكمة للناس تنظيم “محافظ استثمارية ستجلب لك دخلاً لم تبذل فيه الكثير من الجهد لتحقيقه”، تبدأ بـ “صناديق الاستثمار ذات المخاطر المنخفضة”.

هذا يشير إلى أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل المؤشرات جاذبة للعديد من المستثمرين: إنها بسيطة نسبيًا، ليست سلبية تمامًا ولكنها لا تتطلب نفس الجهد الذي يُحتاج في، دعونا نقول، التداول اليومي، أو الأسواق البديلة مثل تبادل العملات الأجنبية. ولكن ما هي المؤشرات بشكل أكثر تحديدًا؟ ولماذا هي مفيدة للمستثمرين، وكيف يمكنك البدء في التداول بها؟ فيما يلي، سنستكشف المزيد من التفاصيل حول هذا الخيار الاستثماري الجذاب.

ما هي المؤشرات؟

عندما تدخل عالم استثمار سوق الأسهم، غالبًا ما تبدأ بشراء أسهم في شركات فردية وتحتفظ بها. الهدف الأساسي هو زيادة قيمة استثمارك بفضل أداء هذه الشركات والظروف المحيطة بها. وبالمقابل، عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المشترك، فإنك تقوم بشراء حصة في مجموعة من الأسهم التي يتم تداولها من قبل محترفين ماليين. وبالتالي، إذا ارتفعت قيمة المحفظة الاستثمارية للصندوق بشكل عام، ستحصل على حصة من الأرباح.

المؤشرات تستند إلى نفس المبادئ الأساسية، ولكنها تشبه تقاطعًا بين الاستثمار الفردي في الأسهم والاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. عندما تستثمر في المؤشرات، تشتري وتبيع أسهمًا في مؤشر معين بشكل مستقل.

ومع ذلك، يجب ملاحظة أن المؤشرات ليست أصولًا فردية، بل هي مجموعات من الأصول المالية المتنوعة، وتشمل أيضًا مؤشرات أخرى. ببساطة، المؤشر يعتبر مقياسًا لأداء مجموعة محددة من الأصول التي يمكن تداولها. بدلاً من الاستثمار المباشر في هذه الأصول، يتم شراء وبيع أسهم المؤشرات بشكل عام من قبل المستثمرين.

ما هو تداول المؤشرات؟

تداول المؤشرات هو استراتيجية استثمارية تتيح للمستثمرين الوصول إلى مجموعات من الأصول المالية، مثل الأسهم أو السندات أو السلع، من خلال شراء حصة في مؤشر مالي. هذا المؤشر يتبع أداء مجموعة محددة من الأصول ويقيس التغيرات في قيمتها عبر الزمن.

لماذا تعتبر المؤشرات جيدة للمستثمرين؟

يميل العديد من المستثمرين في البداية إلى التفكير في استثمارات المؤشرات أولاً وقبل كل شيء، نظرًا لبساطتها النسبية. يتطلب تداول الأسهم الفردية مستوى عالٍ من الانتباه والمتابعة اليومية.

وعلى الرغم من ذلك، تحول صناديق المؤشرات تشكيلات متنوعة من الأصول إلى أرقام فردية يمكن للمستثمرين مراقبتها بسهولة. وخلف هذا النهج الشامل، هناك فوائد إضافية تجعل المؤشرات جاذبة للمستثمرين:

تاريخ واضح:

المؤشرات تعتبر واحدة من أكثر الأصول استقرارًا وشفافية. قبل الاستثمار في أحدها، يمكنك بسهولة رؤية أدائها على مر الزمن وكيف تفاعلت مع ظروف السوق المحددة. هذا صحيح أيضًا بالنسبة للأسهم الفردية، ولكن قد يكون تقييم العوامل التي تؤثر على أسعار الأسهم أكثر صعوبة. وبالمقابل، قد تكون المؤشرات أكثر استقرارًا وأقل تأثرًا بالتغيرات الصغيرة أو الأحداث الفردية، وتتفاعل بشكل أكبر مع التطورات الشاملة.

إدارة سلبية:

بينما يتعين على كل مستثمر شراء وبيع أسهم في المؤشر، يتم إدارة المؤشر ذاته بشكل نشط من قبل محترفي الاستثمار أو الشركات. هم يحددون الأصول التي تشكل المؤشر وكميتها بشكل منتظم. وبالمقابل، تتولد قيمة المؤشرات تلقائيًا من أداء الأصول التي تشكلها دائمًا، مما يؤدي إلى أقل تقلب ومزيد من الوضوح.

الأداء:

من الناحية التاريخية، أظهرت المؤشرات أداءً جيدًا واستقرارًا على المدى الطويل. بالرغم من أنها قد لا توفر زيادات كبيرة وسريعة في القيمة، إلا أنها عادةً ما تكون مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمار طويل الأمد ويفضلون تفادي التقلبات الكبيرة في السوق.

رسوم منخفضة:

نتيجة للإدارة السلبية، غالبًا ما تتمتع المؤشرات برسوم منخفضة للمعاملات والإدارة.

كيفية تداول المؤشرات؟

غالبًا ما يتعامل معظم مستثمري السوق أساسًا في أسواق بلادهم الأصلية. في الإمارات العربية المتحدة، على سبيل المثال، يعني ذلك تداول الأسهم في بورصة دبي المالية، أو ربما بورصة أبوظبي للأوراق المالية أو ناسداك دبي.

ولكن، نظرًا لأن بعض المؤشرات كبيرة إلى حد كبير وتقيس أجزاء كبيرة من أصول السوق المحددة، فإن التداول على المستوى المحلي لا يوفر دائمًا العديد من الخيارات. لهذا السبب، يُنصح بشدة للمستثمرين الذين يهتمون بالمؤشرات باتخاذ نهج أكثر عالمية.

في الوقت الحالي، يتجه الكثيرون نحو البحث عن تطبيق استثمار موثوق يمنحهم الوصول إلى المؤشرات من مختلف أنحاء العالم. يجب أن يقدم هذا التطبيق خيارات سهلة لشراء وبيع المؤشرات حتى للصناديق التي تعمل في الخارج.

يجب أن يقدم أيضًا للمستثمرين إمكانية الوصول إلى أدوات تحليل الأسواق و كذلك مؤشرات الأسواق العالمية التي يمكن استخدامها لتقييم الحركة المحتملة في المؤشرات. ببساطة، توفر المنصة المناسبة للمستثمر الحديث كل ما يحتاجه لاستكشاف المؤشرات على الصعيدين المحلي والعالمي.

بمجرد توفير هذه المنصة، سيكون الاستثمار في المؤشرات يسير بنفس الطريقة التي تستثمر بها في سهم فردي أو أصل. ستشتري أسهمًا في المؤشرات التي اخترتها وستحتفظ بها في محفظتك حتى تقرر بيعها في الوقت المناسب.

ما هي بعض المؤشرات الرئيسية؟

هناك مؤشرات رئيسية حول العالم تستحق الاستكشاف من أجل محفظة استثمارية متنوعة. بالنسبة للمستثمرين الذين قد يفضلون فكرة تداول المؤشرات المحلية، الخيار الأكثر شهرة في الإمارات العربية المتحدة هو مؤشر سوق دبي المالي العام (أو مؤشر DFM العام).

هذا مؤشر وزني برأس المال السوقي يقيس أداء مجموعة من الأسهم المدرجة في سوق دبي المالي. خيار آخر مثير للاهتمام هو مؤشر MSCI للإمارات، والذي وفقًا لتحديث حديث على إدراج أصول المؤشر صمم لقياس أداء القطاعات الكبيرة والمتوسطة في سوق الأسهم الإماراتي.

هذان الخياران يمكن أن يكونا بداية جيدة إذا كانت اهتماماتك تتركز حول الإمارات العربية المتحدة. ومن الناحية الدولية، هناك العديد من المؤشرات الكبيرة والمعروفة التي تستحق الاستكشاف. من بين هذه المؤشرات مؤشر S&P 500 (أو SPX)، ومؤشر داو جونز لمتوسطات الصناعة (أو DJI)، ومؤشر نيكي 225، ومؤشر FTSE 100. هذه بعض من أكبر المؤشرات التي تتبع وتقيس مجموعات من الأسهم والأصول من مختلف أنحاء العالم.

ما إذا كان أي من هذه المؤشرات مناسبًا لمحفظتك سيعتمد على أهدافك الاستثمارية واستراتيجيتك الشخصية. عمومًا، المؤشرات تُعتبر خيارات جاذبة وبسيطة لتنويع محفظتك بشكل صحيح. إنها بسيطة وتكون رسوم التداول فيها معقولة، وعلى الرغم من أن العائدات ليست مضمونة، إلا أن تاريخها يشير عادة إلى أداء قوي على المدى الطويل.

الخاتمة

في الختام، يمكن أن يكون الاستثمار في المؤشرات خيارًا مثيرًا وفعّالًا لتحقيق تنويع في محفظتك الاستثمارية. بفضل بساطتها وشفافيتها، تسمح للمستثمرين بالوصول إلى مجموعات متنوعة من الأصول والأسواق العالمية بكل سهولة. سواء كنت تفضل الاستثمار على المستوى المحلي أو الدولي، هناك مؤشرات رئيسية تستحق الاستكشاف.

من المهم أن تتخذ القرار المناسب وفقًا لأهدافك الشخصية واستراتيجيتك الاستثمارية. تذكر أن الاستثمار في المؤشرات يحمل مخاطر، والعائدات ليست مضمونة، لكن تاريخها يشير إلى أنها قد تكون فعّالة على المدى الطويل. توجيه الاهتمام إلى المؤشرات يمكن أن يسهم في تحقيق تنويع جيد في محفظتك وتحقيق أهداف استثمارية مستدامة.